手机版 24小时专家服务热线
4006-258-956
当前位置:首页 > 移民资讯 > 移民政策 > EB-5移民谈何容易,7月1日执行换汇新政?>正文

EB-5移民谈何容易,7月1日执行换汇新政?

发表时间:2017-10-10 10:51:14 浏览数:


最近,央行在其官方网站挂出加急通知,就即将于7月1日施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),对义务机构履职要求作出详细规定。
 
7.1渐行渐近,对EB-5投资移民而言,央行新规无疑又增加了一道“解锁程序”。而这之后,又有9.30EB.5改革大限的步步紧逼,EB-5这条路接下来该怎么走?
 
7.1换汇收紧的大背景
 
2016年,中国资本流出创下惊人的规模:7250亿美元!外汇储备下降了3200亿美元,而2014年中国资本净流出才1600亿美元。资本流出加大的隐忧,反恐的现实需要,再加上国内反腐、反洗钱的深入持续,收紧资本控制或势成必然。也是在最近,特朗普政府正式抛出税改“愿望清单”,其中有关企业大幅减税部分,被国内官方媒体评论为意图挑起税务大战。显然,如下两点:企业所得税降至15%,美国企业海外利润汇回美国的一次性税率降至10%——将可能加剧中国资本外流。
 
7.1大额交易新规的重要细节
 
根据中国人民银行令〔2016〕第3号文, 7月1日起调整大额交易报告标准,金融机构必须报告报告下列大额交易:
 
1.自然人和非自然人的大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。
2.二是非自然人银行账户的大额转账交易,境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。
3.自然人银行账户的大额转账交易,境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。
 
购汇用途监管趋严
现行每人每年5万美元的购汇额度不会有变化,但当日单笔或累计的现钞兑换额度上限为人民币5万元,达到即需要报告。再有就是,针对港澳台等地区的人民币跨境业务,新增一条报告标准,即“人民币20万元以上”的大额跨境转账交易需要报告。以留学为例,超过大额交易额度新规的话,就需要提供本人因私护照及有效签证、境外学校录取通知书、学费证明或生活费用证明,再购汇。
 
另外,当日单笔或累计境外汇款达到1万美元(或其他等值外币)也需要报告,像是以前5万美元可以一次完成汇出,而7.1之后则需要不同日期的5次以上的汇款,才不至于触及每日上限。对于通过蚂蚁搬家形式进行跨境汇款,7.1后所付出的时间、精力和费用将会更多些。
 
新规密云下,EB-5汇款要赶早
从今年初开始,个人购外汇时开始被要求填写《个人购汇申请书》,且明确六项不得逾越红线,购汇流程已较以往更为复杂化。风雨欲来的购汇监管,势必将对打算走上EB-5投资移民之路的个人客户将产生很大影响。
 
距离7月1日还有短短的50余天,对投资移民申请人的忠告是,汇款要赶早。
最新活动